19 Advisory Services jobs in South Africa
Manager Financial Advisory Services
Posted 7 days ago
Job Viewed
Job Description
Als manager van onze Samenstelpraktijk in Venlo werk je zelfstandig en begeleid je de assistenten van jouw afdeling. Dit geeft je energie en voldoening. Met jouw hands-on en oplossingsgerichte mentaliteit ben jij in staat om de ambities van midden- en kleinbedrijven waar te maken. Je bent initiatiefrijk en creatief waardoor je vorm geeft aan je eigen carrière en de organisatie hierin meeneemt. Dit alles maakt je werk afwisselend en uitdagend!
Jouw kwaliteiten
- Jij hebt al eerder met dit bijltje gehakt en bent klaar voor een volgende stap;
- Jij spart graag met gelijkgestemden en vindt het fijn om in een team te werken;
- Jij houdt van structuur, maar ook van een ongedwongen samenzijn met collega’s op zijn tijd;
- Jij bent een sparringpartner voor collega’s en klanten;
- Jij bent verantwoordelijk voor de planning, het samenstellenen reviewen van jaarrekeningen;
- Jij draagt actief bij aan de voortdurende optimalisatie en digitalisatie van de dienstverlening;
- Jij neemt graag de leiding over een verscheidenheid aan projecten en je deelt jouw visie en ervaring graag met het team;
- Jij bent in staat kritisch te zijn ten opzichte van eigen werkzaamheden en dat van teamleden, je signaleert tijdig mogelijke problemen en draagt zorg voor mogelijke oplossingen;
- Jij hebt een afgeronde AA opleiding en ruime werkervaring in Accountancy.
Waar jij jouw kracht voor inzet
Jij neemt graag de leiding in het gehele cliënttraject, neemt verantwoordelijkheid en fungeert als veelzijdige gesprekspartner. Je wordt gewaardeerd als expert binnen jouw vakgebied en streeft ernaar waardevolle cliëntrelaties op te bouwen te onderhouden. Je ziet kansen in de markt en weet deze ook te benutten.
#J-18808-LjbffrRelatiebeheerder Financial Advisory Services
Posted 7 days ago
Job Viewed
Job Description
Wil jij als professional met een hands-on en oplossingsgerichte mentaliteit ondernemers in het midden- en kleinbedrijf helpen hun ambities waar te maken? In de rol van relatiebeheerder werk je aan je eigen klantenportefeuille, coach je klanten en collega’s en werk je aan uiteenlopende opdrachten. Tegelijkertijd blijf je jezelf ontwikkelen en nieuwe dingen leren. Als Relatiebeheerder op onze samenstelafdeling in Venlo is elke dag afwisselend. Je krijgt veel vrijheid en verantwoordelijkheid binnen een professioneel en betrokken team, met volop ruimte om je eigen aanpak te bepalen. Dit alles doe je samen met een sterk en enthousiast team.
Jouw kwaliteiten
- Jij bent graag projectverantwoordelijk voor een pakket van aansprekende klanten.
- Jij kent alle ins en outs van het samenstellen van jaarrekeningen en tussentijdse rapportages.
- Jij vindt het leuk om anderen op te leiden, te coachen en het werk van assistenten te reviewen.
- Jij bent een kei in het goed adviseren en begeleiden van klanten bij het verwerken en analyseren van financiële gegevens.
- Jij bent een sparringpartner voor collega’s en klanten en werkt graag in een team.
- Jij draagt actief bij aan de optimalisatie en digitalisatie van de dienstverlening.
- Jij neemt graag de leiding over diverse projecten en deelt jouw visie en ervaring met het team.
- Jij hebt een afgeronde Post HBO Accountancy opleiding.
- Jij hebt minstens 5 jaar ervaring in de Accountancy.
Gedreven, betrokken en een mensenmens. Dat ben jij ten voeten uit. Met veel verantwoordelijkheid en vrijheid ben jij op je best. Je houdt ervan om projectverantwoordelijk te zijn en draagt graag je kennis en ervaring over aan anderen. Je begeleidt assistenten en coacht hen in hun groei, terwijl je zelf ook nog steeds ‘in het veld’ staat en blijft leren. Je hebt een sterk analytisch inzicht en weet financiële gegevens om te zetten in waardevolle adviezen voor jouw klanten. Geen dag is hetzelfde, en dat maakt deze functie uitdagend en dynamisch.
#J-18808-LjbffrRelatiebeheerder Financial Advisory Services
Posted today
Job Viewed
Job Description
Wil jij als professional met een hands-on en oplossingsgerichte mentaliteit ondernemers in het midden- en kleinbedrijf helpen hun ambities waar te maken? In de rol van relatiebeheerder werk je aan je eigen klantenportefeuille, coach je klanten en collega’s en werk je aan uiteenlopende opdrachten. Tegelijkertijd blijf je jezelf ontwikkelen en nieuwe dingen leren. Als Relatiebeheerder op onze samenstelafdeling in Venlo is elke dag afwisselend. Je krijgt veel vrijheid en verantwoordelijkheid binnen een professioneel en betrokken team, met volop ruimte om je eigen aanpak te bepalen. Dit alles doe je samen met een sterk en enthousiast team.
Jouw kwaliteiten- Jij bent graag projectverantwoordelijk voor een pakket van aansprekende klanten.
- Jij kent alle ins en outs van het samenstellen van jaarrekeningen en tussentijdse rapportages.
- Jij vindt het leuk om anderen op te leiden, te coachen en het werk van assistenten te reviewen.
- Jij bent een kei in het goed adviseren en begeleiden van klanten bij het verwerken en analyseren van financiële gegevens.
- Jij bent een sparringpartner voor collega’s en klanten en werkt graag in een team.
- Jij draagt actief bij aan de optimalisatie en digitalisatie van de dienstverlening.
- Jij neemt graag de leiding over diverse projecten en deelt jouw visie en ervaring met het team.
- Jij hebt een afgeronde Post HBO Accountancy opleiding.
- Jij hebt minstens 5 jaar ervaring in de Accountancy.
Gedreven, betrokken en een mensenmens. Dat ben jij ten voeten uit. Met veel verantwoordelijkheid en vrijheid ben jij op je best. Je houdt ervan om projectverantwoordelijk te zijn en draagt graag je kennis en ervaring over aan anderen. Je begeleidt assistenten en coacht hen in hun groei, terwijl je zelf ook nog steeds ‘in het veld’ staat en blijft leren. Je hebt een sterk analytisch inzicht en weet financiële gegevens om te zetten in waardevolle adviezen voor jouw klanten. Geen dag is hetzelfde, en dat maakt deze functie uitdagend en dynamisch.
#J-18808-LjbffrManager Financial Advisory Services
Posted today
Job Viewed
Job Description
Als manager van onze Samenstelpraktijk in Venlo werk je zelfstandig en begeleid je de assistenten van jouw afdeling. Dit geeft je energie en voldoening. Met jouw hands-on en oplossingsgerichte mentaliteit ben jij in staat om de ambities van midden- en kleinbedrijven waar te maken. Je bent initiatiefrijk en creatief waardoor je vorm geeft aan je eigen carrière en de organisatie hierin meeneemt. Dit alles maakt je werk afwisselend en uitdagend!
Jouw kwaliteiten- Jij hebt al eerder met dit bijltje gehakt en bent klaar voor een volgende stap;
- Jij spart graag met gelijkgestemden en vindt het fijn om in een team te werken;
- Jij houdt van structuur, maar ook van een ongedwongen samenzijn met collega’s op zijn tijd;
- Jij bent een sparringpartner voor collega’s en klanten;
- Jij bent verantwoordelijk voor de planning, het samenstellenen reviewen van jaarrekeningen;
- Jij draagt actief bij aan de voortdurende optimalisatie en digitalisatie van de dienstverlening;
- Jij neemt graag de leiding over een verscheidenheid aan projecten en je deelt jouw visie en ervaring graag met het team;
- Jij bent in staat kritisch te zijn ten opzichte van eigen werkzaamheden en dat van teamleden, je signaleert tijdig mogelijke problemen en draagt zorg voor mogelijke oplossingen;
- Jij hebt een afgeronde AA opleiding en ruime werkervaring in Accountancy.
Jij neemt graag de leiding in het gehele cliënttraject, neemt verantwoordelijkheid en fungeert als veelzijdige gesprekspartner. Je wordt gewaardeerd als expert binnen jouw vakgebied en streeft ernaar waardevolle cliëntrelaties op te bouwen te onderhouden. Je ziet kansen in de markt en weet deze ook te benutten.
#J-18808-LjbffrSenior Assistent Accountant Financial Advisory Services
Posted 7 days ago
Job Viewed
Job Description
Heb jij gevoel voor het verhaal achter de cijfers en houd je van samenwerken, adviseren en toegevoegde waarde leveren? Dan is dit een interessante vacature voor jou!
Door de groei van onze organisatie zijn wij continu op zoek naar talentvolle collega’s voor ons team in Venlo. Vraagstukken die bij onze MKB klanten spelen maken jou enthousiast en geven je de uitdagingen waar je naar op zoek bent.Binnen het team van Financial Advisory Services in Venlo krijg je alle ruimte voor persoonlijke ontwikkeling. Je leert door samenwerking met je directe collega’s, maar ook van collega’s in andere servicelines. Als Senior Assistent Accountant op onze samenstelpraktijk kun je hiermee aan de slag. Je start als Senior Assistent Accountant en krijgt de mogelijkheid om op jouw eigen manier door te groeien tot een volwaardig MKB-accountant & adviseur.
Jouw kwaliteiten
- Je hebt een afgeronde hbo-opleiding en bent bezig met Post HBO AA;
- Je hebt teamspirit, een flinke dosis enthousiasme en zoekt de perfecte balans tussen eigen verantwoordelijkheid en samenwerken;
- Je wilt kwaliteit leveren, hebt een sterk analytisch vermogen en houdt overzicht over de dienstverlening aan je klant;
- Je houdt van adviseren, communiceren en meedenken met de klant;
- Je werkt graag in een omgeving waar innovatie en kwaliteit voorop staan;
- Je durft out-of-the-box te denken en komt met frisse ideeën om processen te verbeteren;
- Je houdt van afwisseling in je werk en hebt ervaring met Exact Online of een vergelijkbaar boekhoudprogramma;
- Je wilt een allround en generalistische MKB-accountant & adviseur worden.
Waar jij jouw kracht voor inzet
Kloppende cijfers geven jou energie! In deze functie draag je zorg voor klantadministraties, het klaarzetten van betalingen en het voorbereidende werk van BTW-aangiftes. Je bent in staat om zelfstandig een volledige boekhouding te voltooien en werkt nauw samen met klanten en collega’s om de beste resultaten te behalen. Geen dag is hetzelfde, dankzij de uiteenlopende vraagstukken die van belang zijn voor MKB-ondernemers.
Met jouw brede ervaring en intrinsieke motivatie neem je de rol van trusted advisor op je. Je weet jouw technische kennis te combineren met een sterke betrokkenheid bij de klant. Naast je werk voor MKB-klanten ondersteun je grotere klanten bij het Pré-Audit proces, waarbij je helpt met het opstellen van jaarrekeningen en een adviserende rol vervult. Dit maakt jouw werk dynamisch, uitdagend en vol mogelijkheden om je verder te ontwikkelen.
Ons kantoor in Venlo biedt een fijne en professionele werkomgeving, waar je de ruimte krijgt om jezelf te ontwikkelen. Je werkt in een gedreven team waarin samenwerking centraal staat en waar ook ruimte is voor gezelligheid, zoals een gezamenlijke lunch of een borrel.
Senior Assistent Accountant Financial Advisory Services
Posted today
Job Viewed
Job Description
Heb jij gevoel voor het verhaal achter de cijfers en houd je van samenwerken, adviseren en toegevoegde waarde leveren? Dan is dit een interessante vacature voor jou!
Door de groei van onze organisatie zijn wij continu op zoek naar talentvolle collega’s voor ons team in Venlo. Vraagstukken die bij onze MKB klanten spelen maken jou enthousiast en geven je de uitdagingen waar je naar op zoek bent.Binnen het team van Financial Advisory Services in Venlo krijg je alle ruimte voor persoonlijke ontwikkeling. Je leert door samenwerking met je directe collega’s, maar ook van collega’s in andere servicelines. Als Senior Assistent Accountant op onze samenstelpraktijk kun je hiermee aan de slag. Je start als Senior Assistent Accountant en krijgt de mogelijkheid om op jouw eigen manier door te groeien tot een volwaardig MKB-accountant & adviseur.
Jouw kwaliteiten- Je hebt een afgeronde hbo-opleiding en bent bezig met Post HBO AA;
- Je hebt teamspirit, een flinke dosis enthousiasme en zoekt de perfecte balans tussen eigen verantwoordelijkheid en samenwerken;
- Je wilt kwaliteit leveren, hebt een sterk analytisch vermogen en houdt overzicht over de dienstverlening aan je klant;
- Je houdt van adviseren, communiceren en meedenken met de klant;
- Je werkt graag in een omgeving waar innovatie en kwaliteit voorop staan;
- Je durft out-of-the-box te denken en komt met frisse ideeën om processen te verbeteren;
- Je houdt van afwisseling in je werk en hebt ervaring met Exact Online of een vergelijkbaar boekhoudprogramma;
- Je wilt een allround en generalistische MKB-accountant & adviseur worden.
Kloppende cijfers geven jou energie! In deze functie draag je zorg voor klantadministraties, het klaarzetten van betalingen en het voorbereidende werk van BTW-aangiftes. Je bent in staat om zelfstandig een volledige boekhouding te voltooien en werkt nauw samen met klanten en collega’s om de beste resultaten te behalen. Geen dag is hetzelfde, dankzij de uiteenlopende vraagstukken die van belang zijn voor MKB-ondernemers. Met jouw brede ervaring en intrinsieke motivatie neem je de rol van trusted advisor op je. Je weet jouw technische kennis te combineren met een sterke betrokkenheid bij de klant. Naast je werk voor MKB-klanten ondersteun je grotere klanten bij het Pré-Audit proces, waarbij je helpt met het opstellen van jaarrekeningen en een adviserende rol vervult. Dit maakt jouw werk dynamisch, uitdagend en vol mogelijkheden om je verder te ontwikkelen. Ons kantoor in Venlo biedt een fijne en professionele werkomgeving, waar je de ruimte krijgt om jezelf te ontwikkelen. Je werkt in een gedreven team waarin samenwerking centraal staat en waar ook ruimte is voor gezelligheid, zoals een gezamenlijke lunch of een borrel. #J-18808-Ljbffr
Legal Advisor, Advisory Services
Posted 7 days ago
Job Viewed
Job Description
Location: ZA, GP, Johannesburg, 30 Baker Street
To provide support to the Dispute Resolution team and facilitate the continuance of day to day activities by investigating, retrieving and collating information and reporting on disputes/cases.
Qualifications
Type of Qualification: First Degree
Field of Study: Legal
Experience Required
Dispute Resolution
5-7 years
Proven experience in case planning, development and management, legal research, drafting and analysing legal documents, with at least 3 years within the legal and/or financial sectors., or a law firm in a dispute resolution role.
Please note: All our recruitment processes comply with the applicable local laws and regulations. We will never ask for money or any from of payment as part of our recruitment process. If you experience this, please contact our Fraud line on +27 800222050 or
#J-18808-LjbffrBe The First To Know
About the latest Advisory services Jobs in South Africa !
Director : Legal Advisory Services
Posted 10 days ago
Job Viewed
Job Description
Job title : Director : Legal Advisory Services
Job Location : Gauteng, Johannesburg Deadline : July 02, 2025 Quick Recommended Links
- Jobs by Location
- Job by industries
Minimum Requirements :
- Grade 12 and a Bachelor’s degree in Law at NQF level 7;
- 10 years of legal experience, of which 5 years must be at middle management level in a managerial position within a large organisation;
- Preferably an admitted Attorney or Advocate.
Primary Function :
- Lead and direct comprehensive and innovative legal advisory and legal support services to the City and its MEs in order to ensure operations and decisions of the municipal structures and office bearers comply with the legislative requirements applicable to local government and that the interests of the Council are protected.
Key Performance Areas :
Forward Planning, Productivity / Performance and Personnel Management, Financial Control
- Develop and implement a legal advisory and legislative framework within which the entire Group should operate.
- Manage and oversee the implementation of a legal advisory services policy in the entire Group.
- Identify and define immediate, short-term, and long-term objectives associated with legal advisory and legal support services and processes.
- Contribute and assist with the development of the Department and Directorate's Service Delivery and Budget Implementation Planning (SDBIP) for implementation by the Directorate and sub-directorate.
- Directs and controls outcomes associated with the utilisation, productivity, and performance of personnel in the Legal Advisory Services Directorate.
- Preparation, monitoring and control of the annual legal advisory services and legal budget.
- Provide input to the Department's, Directorate's and sub-directorates Demand Planning process.
Policy Implementation
- Manage and facilitate the implementation of strategies, business plans, policies and procedures of Council structures and departments relating to its functional area.
Legal Advisory Services
- Direct the provision, development, and management of enabling legal support and advice to Council structures and departments relating to its functional area, by providing legal comments
- Direct the provision, development, and management of enabling legal support and advice to Council structures and departments relating to its functional area, by providing legal opinions.
- Pro-actively and / or immediately advise the MMCs and Heads of Departments on areas of non-compliance and legal risks and mitigation thereof.
- Scrutinise comments to verify whether they comply legally.
- Manage a proactive legal advisory service.
- Manage and oversee the provision of legal support to the Mayoral committee, SubMayoral Clusters, Section 79 Committee and other committees within the functional area.
- To ensure the amendments to schemes, consent uses, subdivisions, consolidations, street closures, park closures, premier consents, lifting of restrictive deed conditions, amendments of general township plans, extension of township boundaries and township establishments
Litigation Management Services
- Manage and ensure the management of litigation against the City and its Municipal Entities (MEs) in respect of the functional area and in the best interest of the City. Prepare, monitor and control the annual litigation costs budget.
- Manage the representation of the City before various statutory forums and tribunals, such as the Public Protector, the Human Rights Commission etc.
- Manage and oversee responses to the Auditor General.
- Present and report to various council structures on the management of litigation in the Group
Contract Support Services
- Development and implementation of a Contract Management Framework for the Group.
- Manage and oversee contracts entered into by and between the City / MEs and third parties are administered and monitored.
- Manage and ensure contract support and legal assistance to the Supply Chain Management Department and other departments in procurement-related matters.
- Manage and ensure contract and legal support and advice to procurement committees such as Bid Specification Committees, Bid Evaluation Committees, the Central Acquisition Committee, the Executive Adjudication Committee and the Accounting officer in procurement-related matters.
- Manage and ensure that procurement within the City complies with the relevant legislation and policies when providing contract and legal support and advice.
- Manage and ensure the provision of a Panel for Legal Professional Services for the Group.
Legal Advocacy Services
- Manage and coordinate By-Laws.
- Oversee and manage the development, drafting and amendment of by-laws for the municipality,
- Manage and oversee the provision of comments on new bills and legislation.
- Developing and managing the Systems of Delegations for the City (Executive and Administration).
General
- To provide general contract support and legal advisory services to Political leaders, Heads of Departments, committees or any meeting where contract support and legal advisory services is required.
- Perform other duties assigned as required within the Group Legal & Contracts Department
Organising
- Manage and ensure effective and efficient Departmental, Directorate and sub-directorate functions, processes, procedures, systems and policies.
- Manage and oversee the Recruitment, Selection & Placement process for sourcing of suitably qualified litigation specialists / legal advisors and support staff for the Directorate and sub-directorate.
- Ensure effective and efficient Procurement Management in line with Supply Chain Management processes, legislative, regulatory and policy framework
Leading and Directing
- Provide sound leadership for the achievement of the Directorate and subsub-directorate's objectives.
- Manage the provision of expert advice and support to the Department's management in areas such as litigation management, operations, finance, human resources and strategy in as far as litigation management and legal advisory services are required.
- Manage and facilitate communication and collaboration between different directorates, sub-directorate's and levels of management.
- Build and maintain strong relationships with internal and external stakeholders.
- Manage projects and initiatives to drive change and improvements within the Directorate and sub-directorates.
- Manage and facilitate business analysis and recommend improvements to enhance the Directorate and sub-directorate's efficiency and effectiveness.
- Stay up to date with industry trends and best practices to provide innovative solutions and recommendations to the Department's Management
Monitoring, Controlling and Reporting
- Manage and implement good governance and effective risk management systems.
- Manage and ensure effective control of the Directorate and sub-directorate's Human Resources.
- Manage and ensure effective Directorate and sub-directorate's Financial Resource control.
- Manage and ensure effective Directorate and sub-directorate's Asset Management and Control.
- Monitor and report on the progress and impact of the Department's Key Performance Indicators (KPIs) in relation to Contract Support and Legal Advisory Services
Administration
- Manage specific administrative and logistical requirements associated with the Department, Directorate and sub-directorate's operations
Legal Advisor, Advisory Services
Posted today
Job Viewed
Job Description
Location: ZA, GP, Johannesburg, 30 Baker Street
To provide support to the Dispute Resolution team and facilitate the continuance of day to day activities by investigating, retrieving and collating information and reporting on disputes/cases.
Qualifications
Type of Qualification: First Degree
Field of Study: Legal Experience Required
Dispute Resolution
5-7 years
Proven experience in case planning, development and management, legal research, drafting and analysing legal documents, with at least 3 years within the legal and/or financial sectors., or a law firm in a dispute resolution role.
Please note: All our recruitment processes comply with the applicable local laws and regulations. We will never ask for money or any from of payment as part of our recruitment process. If you experience this, please contact our Fraud line on +27 800222050 or
#J-18808-LjbffrRegional Sales Manager - Tied Financial Advisory Services * Neg
Posted 7 days ago
Job Viewed
Job Description
BA Personal as a specialist in our field of expertise with extensive experience in placing niche and specialized roles both Nationally and Globally, is known for attracting and representing high caliber candidates. Our clients are diverse Leaders in their respective Industries and Representatives across all business sectors.
Excellent opportunity for a highly experienced Distribution Sales Manager: TIED FINANCIAL ADVISORY SERVICES with vast product experience to meet growth objectives in all distribution channels in the Life and Wealth, Personal lines and Commercial Lines channels.
Duties & ResponsibilitiesLeadership and Direction
- Identify and communicate the actions needed to implement the function's strategy and business plan within the business area or department; explain the relationship to the broader organization's mission, vision and values; motivate people to commit to these and to doing extraordinary things to achieve local business goals.
- Develop tactical plans for optimizing resources and assets being managed to deliver on the Tied Financial Advisory Services strategy to meet business growth requirements.
- Effectively align channel objectives to overall organizational / business objectives in order to meet profit targets.
Business Planning
- Develop and propose annual business plans for the Tied Financial Advisory Services ensuring alignment with strategy.
- Meet growth objectives in all distribution channels in the Life and Wealth, Personal lines and Commercial Lines channels.
- Recommend financial and headcount budgets; propose business targets (e.g., revenues or other key performance indicators); and schedule key activities/projects, ensuring integration with other elements of the organization.
Stakeholder Engagement (Internal and External)
- Identify and manage stakeholders up to top management level, finding out their needs/issues/concerns and reacting to these by leading and coordinating the development of stakeholder engagement plans to support the communication of business information and decisions.
Promoting Customer Focus
- Manage, monitor and ensure that exceptional customer service is delivered across the distribution channels in the Life and Wealth, Personal lines and Commercial Lines.
Organizational Capability Building
- Evaluate the capabilities of individuals within the department to identify gaps and prioritize development activities. Implement the organization's formal development frameworks within the area of responsibility.
- Coach and mentor others to support the development of the organization's talent pool.
Compliance
- Accountable for planning, monitoring and controlling the Risk and Governance of the distribution channels in the Life and Wealth, Personal lines and Commercial Lines.
- Drive the application of good governance principles and legislative compliance within the environment.
Performance Management
- Manage and report on the performance of the function / business area; set appropriate performance objectives for direct reports and hold them accountable for achieving these; take appropriate corrective action where necessary to ensure the achievement of annual business objectives.
Personal Capability Building
- Maintain external accreditations and in-depth understanding of current and emerging technologies, external regulation, and industry best practices through continuing professional development, attending conferences, and reading specialist media.
- Sell complex, often customized products and services to significant customers and/or manage a significant sales department.
General Education
- Grade 12/ SAQA Accredited Equivalent (Essential); FAIS accredited NQF5 (120 credits) (Essential); KI Regulatory Examination (Essential); Full product holding accreditation (Essential); CFP (Advantageous); Business Related Degree (Advantageous); Management and/or coaching qualification (Advantageous)
General Experience
- 8 or more years' experience managing a sales-driven team or multi-teams in the financial sector (Essential); Experience within life and wealth long-term insurance industry (Essential); Previous Tied Agent Experience (Advantageous)
Managerial Experience
- 5 or more years' regional or multi-team managerial experience within a financial services environment (Essential)